DeFi Demystified: Почему ваш консультант скоро очень обрадуется криптовалюте.

Что нужно знать:

Добро пожаловать в Crypto for Advisors, где финансовое волшебство встречается с миром цифровых активов. На этой неделе мы погружаемся в чудесный мир DeFi, попивая чай и делая вид, что понимаем, что происходит. Не пропустите ни одного момента — подпишитесь здесь, чтобы получать его прямо в свой почтовый ящик каждый четверг.

В сегодняшнем захватывающем выпуске Дженнифер Розенталь из DeFi Institute отправляет нас в головокружительное путешествие по миру децентрализованных финансов, с дополнительной порцией опросов инвесторов. Затем, в нашем разделе Ask an Expert, Сэм Бобоев из Fintech Wrap Up делится ценными знаниями о тенденциях DeFi и удивительным ростом AI в этой сфере. Держитесь за свои портфели!

— Сара Мортон

Развенчивая DeFi

По мере того, как мы отмечаем очередную веху в долгой и выдающейся истории Bitcoin, давайте на мгновение задумаемся о том, как далеко шагнула индустрия криптовалют — это как посмотреть на детские фотографии и осознать, что вы состарились, как хорошее вино… или, возможно, просто дешевая бутылка джина.

Новое национальное исследование, заказанное постоянно просвещающим DeFi Education Foundation и проведённое Ipsos с небольшим количеством уличных интервью в Бронксе и Куинсе, показывает, что захватывающие 1 из 5 американцев (18 процентов, если вам интересно) хоть раз окунули пальцы ног в мир crypto. Неудивительно, что технологически подкованные Millennials (30-44 года) возглавляют этот процесс. И мы не можем оставить в стороне смелых 1 из 5 американцев, которые идентифицируют себя как Black, Non-Hispanic — crypto не знает границ, верно?

Однако, только 3 процента американцев вообще слышали о ‘децентрализованных финансах’ или DeFi, что, откровенно говоря, заставляет задуматься, где все прятались под камнями.

Итак, что же такое DeFi?

Ах, DeFi – финансовая утопия, где вы контролируете свои деньги, и никто другой не получает кусочек пирога. Представьте себе это как программную систему финансовых приложений, где вы, да-да вы, принимаете все решения о своих цифровых активах, освобожденные от цепких рук злых посредников, таких как компании, выпускающие кредитные карты. Магия происходит благодаря «безответственным блокчейнам», что звучит как то, чем мог бы воспользоваться волшебник, если бы он решил заняться финтехом. Блокчейн – это по сути огромный публичный реестр, где транзакции проверяются тысячами компьютеров (потому что, знаете ли, одного недостаточно). Bitcoin? Это первопроходец DeFi-активов. Затем у вас есть Uniswap, DeFi-биржа для торговли криптовалютой, и Aave, которая позволяет вам одалживать и давать в долг цифровые активы, как будто вы играете в Монополию – только это реальные деньги. Представьте себе DeFi как особый сектор на диком, диком западе криптовалют.

Давайте будем честны: большинство людей не понимают, как работает интернет, но они с удовольствием нажимают на ссылки и покупают вещи на Amazon. То же самое будет справедливо и для DeFi; вам не нужно понимать, как он функционирует, но вам, вероятно, захочется поиграть с игрушками, которые он предоставляет.

Интересно, что, несмотря на то, что большинство американцев никогда не слышали о DeFi, многие заинтересованы в идее возможности цифровой отправки денег без вмешательства третьих сторон. Согласно нашему опросу, более половины всех американцев считают это отличной идеей. То есть, кто бы не захотел оплачивать свои счета, не имея дела с «платой за обработку» вашего банка?

Результаты опроса также показывают, что традиционные финансовые системы все больше разочаровывают массы. Оказывается, менее половины американцев считают, что текущая финансовая система удовлетворяет их потребности. Шок, не так ли? Поскольку технологии продолжают развиваться, неудивительно, что потребители и инвесторы ищут альтернативы. И, учитывая предложенное законодательство, целых 42 процента говорят, что попробуют DeFi для покупок, оплаты счетов и — о да — сбережения денег. Мы любим хорошую революцию, не так ли?

Итак, финансовые профессионалы – слушайте внимательно! Здесь есть золотая возможность возглавить движение и рассказать своим клиентам о DeFi, который все еще находится в зачаточном состоянии. Существует взрыв новых цифровых активов ETP (биржевые продукты, если вы хотите казаться умным), которые предлагают регулируемый доступ к активам DeFi. Если вы можете предоставить своим клиентам некоторую ясность и достоверные исследования, то они обратятся к вам, когда захотят прокатиться на DeFi-волне к луне. Мы все слышали фразу, кто рано встает, тому Бог подает… но в этом случае птица получает DeFi-клиентов, а червяк – очень счастливое портфолио.

И давайте не забывать, что американцы становятся всё более любопытными в отношении будущего финансов и технологий. Как финансовые профессионалы, вы находитесь в идеальном положении, чтобы помочь им подготовить портфели, готовые к миру завтрашнего дня. Всё дело в том, чтобы знать, куда направить любопытную, жаждущую криптовалюты толпу.

Исследование «Demystifying DeFi» предоставляет данные, чтобы ваша следующая беседа с клиентом звучала так же остро, как новая монета. Не упустите возможность. Прочитайте полный отчёт здесь.

— Дженнифер Розенталь, директор по коммуникациям, DeFi Education Fund

Задайте вопрос эксперту

В. Какая ключевая тенденция определит следующий этап роста DeFi?

Следующий этап? О, речь идет о токенизации реальных активов (RWAs). Да, это верно – токенизация казначейских ценных бумаг США выросла на поразительные 700 процентов в прошлом году. Институты, наконец, входят в DeFi-пространство, не для быстрой прибыли, а чтобы воспользоваться доходностью и эффективностью, которые оно предлагает. По-видимому, объем стабильных монет превысил 9 триллионов долларов в год, а токенизированные активы быстро становятся новой основой обеспечения. Регулируемый DeFi – это следующая граница – где разрешенные пулы и протоколы с поддержкой KYC сочетают институциональное доверие с прозрачностью DeFi. Звучит как история любви в крипте на века, не так ли?

В. Как ИИ влияет на инновации в DeFi?

Искусственный интеллект выступает в роли супер-умного помощника, помогая DeFi-системам стать еще более самодостаточными. Эксперты прогнозируют, что к 2030 году $30 триллионов покупок будут совершены или подвержены влиянию AI-агентов. Эти умные агенты уже балансируют пулы ликвидности, управляют коэффициентами обеспечения и даже прогнозируют рыночные сдвиги в режиме реального времени. Кому нужен человек, когда у вас есть AI, управляющий вашей финансовой империей? AI и DeFi сейчас создают самооптимизирующиеся экосистемы, где AI-агенты выполняют сделки, управляют казначействами и, возможно, даже изобретут следующий большой финансовый продукт — вероятно, пока вы спите.

— Сэм Бобоев, основатель, Fintech Wrap Up

Смотрите также

2025-11-06 19:19